Người Anh đã chiếm đóng Thủy Khanh Khẩu (Possession Point) của Bán Sơn Khu (Sheung Wan) vào năm 1841. Họ sớm quyết định xây dựng một thành phố ở bờ biển phía bắc của đảo Hồng Kông, và Trung Hoàn ngày nay được chọn để chứa các cơ sở quân sự lớn và một trung tâm hành chính. Khu vực này nhanh chóng thu hút cả người phương Tây và người Trung Hoa đến buôn bán và sinh sống trong khu vực, và Canton Bazaar (tiền thân của Chợ Trung Hoàn) được xây dựng giữa Các Lân Phố và Gia Hám Phố vào năm 1842. Khu vực này đã sớm được khoanh vùng chỉ dành cho người phương Tây, người dân Trung Quốc bị hạn chế ở Bán Sơn Khu. Khu vực này chủ yếu được chi phối bởi sự hiện diện của thành phố Victoria. Sự phổ biến của khu vực này cũng sẽ tăng dân số Hồng Kông từ 5.000 vào năm 1841 lên 24.000 vào năm 1848.[4] Tòa nhà chính phủ và các tòa nhà chính phủ Hồng Kông khác đã được hoàn thành trong giai đoạn này trên núi Chính phủ. Nhiều doanh trại, căn cứ hải quân và nơi cư trú của Tư lệnh, nhà Kỳ Can được xây dựng ở cuối phía đông của quận. Từ năm 1860 đến 1880, việc xây dựng tòa thị chính, nhà hát hoàng gia và các cấu trúc tài chính khác đã khiến Trung Hoàn trở thành trung tâm của Hồng Kông.

Năm 1904, đề án cải tạo Hải Bàng đã thêm 59 mẫu Anh (24 ha) đất đến bờ sông của Trung Hoàn. Nhiều đề xuất đến từ Sir Paul Chater và James Johnstone Keswick, những người sáng lập của Hongkong Land.[5] Trong những năm 1920, Hồng Kông đã có thể vượt xa về kinh tế, vì sự hợp tác gắn kết giữa Trung Hoàn và tất cả thương mại bờ sông.

Các cấu trúc quân sự tồn tại cho đến những năm 1980. Chỉ có nhà Kỳ Can vẫn là Bảo tàng Trà trong Công viên Hồng Kông. Tòa thị chính ở trong khuôn viên hiện tại là trụ sở HSBC Hồng Kông. Con đường đầu tiên của Hồng Kông, con đường Nữ hoàng, đi qua khu vực và trung tâm thương mại tiếp tục mở rộng về phía bờ biển cho đến tận vùng đất khai hoang.